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La IRA Roth (IRA del Inglés Individual Retirement Account) fue introducida en 1997. Desde entonces, muchas personas han convertido todo o parte de su IRA Tradicional a una IRA Roth, donde los intereses ganados pueden ser completamente libres de impuestos. ¿Es esta una buena opción para usted? Una conversión tiene ventajas y desventajas que deben ser consideradas cuidadosamente antes de tomar una decisión. Esta calculadora estima el cambio del valor neto en el momento de su jubilación, si usted convierte su IRA Tradicional a un IRA Roth.
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Definiciones
- La cantidad a convertir
- La Cantidad a convertir de una cuenta IRA Tradicional a una IRA Roth. Es importante notar que algunos hogares con ingresos altos no califican para una conversión al IRA Roth. Actualmente, cualquier persona con un ingreso bruto ajustado mayor de $100,000 no puede hacer una conversión al IRA Roth. Para los propósitos de esta calculadora, nosotros asumimos que sus ingresos no limitan su habilidad de convertir a una IRA Roth.
- Contribuciones no-deducibles de impuestos
- La cantidad contribuida a la IRA Tradicional (la cual no fue deducible de impuestos) que usted está convirtiendo.
- Tasa de impuestos actual
- Tasa de impuesto marginal actual
- Tasa de impuesto al jubilarse
- Tasa de impuestos marginal esperada al jubilarse
- Tasa de impuesto de inversión
- Tasa de impuesto marginal esperada para inversiones (basada en las tasas de ganancia de capital esperadas).
- Edad actual
- Edad actual
- Edad al jubilarse
- Edad de jubilación deseada
- Tasa de rendimiento
- Tasa de rendimiento esperada en sus inversiones.
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