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長期投資目標的實現取決於多種因素。這不僅包括您的投資資本和回報率，還包括通貨膨脹、租稅與您的投資期。此計算器可幫助您將這些因素分類並確定您的收益。按一下「檢視報告」按鈕以詳細查看結果。
Definitions
- 年
- 您希望分析的年數。可以是從一年到一百年間的任意年數。
- 回報率
- 這是您期望投資在稅前所具有的年複利回報率。實際回報率主要取決於您選擇的投資方式。從 1970 年 1 月至 2009 年 12 月，S&P 500的平均年複利回報率（包括股息投資）大約為 10.1%（來源：www.standardandpoors.com）。在此期間，回報最高的 12 個月（從 1982 年 6 月到 1983 年 6 月）為 61%。回報最低的 12 個月為 -39%，此回報率出現過兩次，一次是從 1973 年 9 月到 1974 年 9 月，另一次是從 2007 年 11 月到 2008 年 11 月。銀行的儲蓄帳戶可能僅有 1% 或更低的回報率，但它損失本金餘額的風險非常低。
請務必牢記，這些情況是假設的，未來的回報率是無法進行準確預測的，具有較高回報率的投資通常會具有更大的風險和波動性。投資的實際回報率可能隨著時間有很大的變化，尤其是對於長期投資。這包括潛在的投資本金損失。無法直接投資於指數，並且上述複利回報率不反映銷售費以及基金和/或投資公司可能收取的其他費用。
- 複利回報
- 您的投資利潤每年計複利時的稅後回報總額。
- 期初投資
- 此分析中應該包括目前已投資的總額。
- 通貨膨脹率
- 您預計長期的平均通貨膨脹率會是多少？在美國，通貨膨脹的通用度量是消費者物價指數 (CPI)，從 1925 年至 2008 年期間，該指數的長期平均值為每年 3.1%（根據明尼阿波尼斯聯邦儲備的報告）。
- 年度投資額
- 您每年為投資供款的金額。如果您核取此方塊以根據通貨膨脹調整此金額，您的年度投資額將根據通貨膨脹率每年增加。
- 稅率
- 您將支付稅費的投資回報的百分比。假設您的稅費在每年年末支付。
- 複利
- 有關投資的利息再加上之前利息的利息。出現複利的頻率越高，您累積的利息就會越快產生額外的利息。您應該諮詢您的金融機構以瞭解針對您的特定投資計複利利息的頻率如何。
- 單利回報
- 您的投資利潤是不計複利的單利時的稅後回報總額。
- 總投入資本
- 您已投資的總額。包括期初投資與所有定期投資。
- 投資總額
- 您的最終投資額總價值。如果您已核取此方塊以顯示通貨膨脹後的價值，則此金額是以如今美元為單位的投資總價值。如果未核取此方塊，它將顯示投資額的實際價值。
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